보험리모델링 고민으로 보험상담부터 재설계까지

 

안녕하세요 보험리모델링 전문가

보험명장 우수인증설계사

김현민 지점장입니다.

 

거울을 볼 때는 세월이 흐른 걸 잘 못 느꼈는데..

얼마 전 프로필 사진을 찍어보니

그렇게 먹어도 이상하다 싶을 정도로

살이안쪗었는데 살도 찌고..

머리숱이 감당이 안 될 정도로 빽빽해서

스트레스였는데 그 많던 앞머리가

다 어디로 날아간 건지..

 

세월 앞에 장사 없다는 말이

몸소 와닿는 요즘입니다.

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오늘 소개해 드릴 사연은

경북 구미에서 거주 중이신 고객님께서

보험리모델링 고민 중에 검색하시다가

지후아빠 블로그를 보시고 연락 주셔서

보험상담부터 분석 보험 재설계까지

도와드린 이야기입니다.

 

 

보험리모델링시 가장 중요한 것은

보장분석입니다.

 

기존에 보험을 언제 가입했는지

보장 기간은 언제까지인지

납입 기간은 몇 년인지

갱신형인지 비갱신형인지

적립형인지 소멸형인지

특약의 구성은 어떤지

불필요 담보는 없는지

 

등등

 

따져봐야 할 게 너무나도 많습니다.

 

정확한 보험 분석을 위해

증권을 요청드렸지만

 

 

고객님께서 증권 확인이 어렵다고 하셔서

 

간단한 인증을 통해

보장분석을 진행해 드렸습니다.

 

*보험리모델링 신청 시 주의할 점*

인증되지 않은 곳에 함부로

정보를 보내지 마세요.

 

개인 설계사이든 업체이든

무작정 홍보(?) 느낌의 글이나 홈페이지는

위험합니다.

 

 

컨설팅은 경북 구미에서 대면으로 진행되었습니다.

 

 

현장에서 고객님과 만나 뵙고

 

현재 보험에서 보장이 안되는 부분

보장이 되나 금액이 부족한 부분

환급형, 적립형으로 굳이 비싸게 납부하지

않아도 되는 보험의 조정

3년갱신 20년갱신 특약의 조정

 

기존에 보장하지 않던

뇌혈관질환, 심장질환(I49 부정맥)

표적항암약물허가치료비용

간병인일당과 간호간병일당

암치료비용담보 등

 

기존 보험료에서 조정하며 보완했기에

월 납입액은 변동되지 않으며

보장만 추가되는 플랜으로

 

보험리모델링 컨설팅에 대해

A~Z까지 꼼꼼히 설명해 드렸습니다.

 

전산에서는 확인되지 않는

과거 병력, 가족력 등 플랜 보완에 필요한

여러 가지를 더 여쭤보고 1차 대면컨설팅을 종료!

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보험리모델링 1차 컨설팅이 끝나고

약 1개월이 지난 시점에 다시 연락 주셨습니다.

가족력도 있으셨고, 과거 병력으로 인해

제안해 드린 두 가지 기본형과 강화형 중

강화형 플랜으로 가입을 요청해 주셨습니다.

 

 

전자서명으로 보험리모델링 완료!

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처음 보험업을 시작했을 때만 해도

빈 계약서에 날짜, 정보, 특약, 보험료 등

모든 걸 수기로 작성하다 보니 몇 건 자필서명하려면

하루 종일 걸렸었는데, 시대가 많이 변하긴 했네요.

 

몸이 편해진 건 좋지만 고객분들과 얼굴을 맞대고

여러 가지 이야기들을 하며 인생 선배님들께

인생도 배우고 보장플랜도 만들어졌는데

그럴 기회가 점점 줄어드는 거 같아 아쉽습니다.

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지후아빠를 믿고 맡겨주셔서 감사드립니다.

최선을 다해 관리해 드리겠습니다.

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