보험재설계 요청으로 갱신형 보험에서비갱신형 보험으로 변경 완료

 

보험재설계 요청으로 갱신형 보험에서

비갱신형 보험으로 변경 완료

 

 

안녕하세요.

2024년에도 우수인증설계사 GA명장을

이어가고 있는 김현민 지점장입니다.

 

 

우수인증설계사 7년 연속 달성으로

GA명장 2년 연속 달성!

 

제가 속해있는 사업부 수많은

능력 있는 분들 중에서도

2년 연속 명장은 저 포함 단 2명!

 

GA명장이란?

 

출처 - 보험대리점협회

 

우수인증설계사 자격기준은

 

동일회사 3년 이상 재직자

생/손보 합산 13회차 유지율 90% 이상자

연 소득 4,500만원 이상자

불완전판매,모집질서위반 없는 자

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사실 우수인증설계사 달성만으로도

보험업계에서는 대단한 일입니다.

 

정도영업을 한다면

유지율 90%이상과

연소득 4,500만원은 누구나 쉽게

달성할 수 있지만

 

이직이 많은 보험업계 특성상

한 회사에서 근속 4년째에

우수인증설계사 자격이 주어지게 되니 말이죠.

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그렇다면!

GA명장이란?

출처 - 보험대리점협회

4년째 1회 우수인증이 되고

우수인증설계사를 연속 5년 연속 달성하게 되면

GA명장 인증을 얻게 됩니다.

 

 

 

저도 15년에 지금의 회사로 이직하고

4년 차가 되는 19년 우수인증설계사 인증을 시작으로

 

20년 우수인증설계사

21년 우수인증설계사

22년 우수인증설계사

23년 GA명장 우수인증설계사

24년 GA명장 우수인증설계사

 

그 동안 힘들었지만 저를 믿고

보험재설계 등 보험 관리를 맡겨주신

고객님 덕분에 여기저기 옮겨 다니지 않고

한자리에서 버틸 수 있었습니다.

 

앞으로 더 많은 분들을 위해

최선을 다하겠습니다.

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오늘 소개해 드릴 사연은

 

대전에 거주 중이신 30대 남성 고객님께서

현재 가입 중인 보험이 갱신되며

껑충 뛰어버린 보험료.

 

전체 합계 보험료의 부담 등

보험료를 줄이는 목적으로

보험재설계 컨설팅을 신청해 주셨습니다.

 

 

유툽에서도 컨설팅을 받아보셨는데

보험료를 줄이는 목적으로 신청했는데

오히려 늘어났다고...

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증권을 살펴보니..

납입보험료는 대략 18만원으로

20년납입 비갱신과 3년갱신 특약 혼합플랜

 

중요 3대질환은 암, 뇌출혈, 급성심근경색으로

2대질환 보장범위가 다소 아쉬웠습니다.

 

사실 범위만 아쉬운게 아니라 갱신 등

구성 형태 전부가 아쉬운 상황이었습니다.

 

가입시점을보면 뇌혈관질환과 허혈성심장질환

특약이 있는 시점인데 뇌출혈과

급성심근경색만 있으면 다 받을수 있다고

굳이 필요없다는 설명을 듣고 준비하셨다고 합니다.

 

무해지환급형이 아닌 기본형으로 보장금액 대비

보험료가 높았기에 고객님께 2가지 방향을

제안해드렸습니다.

 

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첫째. 기존보험에서 갱신형 특약과

불필요 담보를 삭제하고 부족한 부분만

보완하는 방향.

 

둘째. 완전한 재설계

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첫번째 플랜에대해 방향을 잡아서 진행해보니

갱신형 담보를 삭제하고 유지한다고해도

무해지가 아닌 기본형이다보니 보완플랜까지하면

오히려 지금보다 보험료가 높아지는 상황!

 

하여, 고객님께 자세한 내용을 설명드리고

완전한 재설계 방향으로 안내해드렸습니다.

 

 

보험재설계 결과는?

보험료를 줄이기위해서

무조건 빼고 줄이고 하기보단

만약의 상황을 대비해 가입하는 보험인만큼

3대질환관련 보장과 후유장해

N종수술비와 혈관수술비 등

 

기본적인 보장범위는 준비하되

보험료는 납입기간을 늘려 당장 납부하는 금액을

최소한으로 줄일 수 있는

방향으로 안내해드렸습니다.

 

허혈성심장질환이 아닌

부정맥이나 심부전 빈맥 등 여러가지 심장질환,

N대, 질병, 상해 등 여러가지를 더 추가하면

보장범위, 보장금액이야 올라가는건

누구나 아는 사실입니다.

 

다만, 유지가 어려워 이번과 같이

중도에 해지나 조정을 해야하는 상황이

발생하게된다면 안하느니만 못하기때문에

욕심을 버리고 유지 가능한 선에서

플랜을 준비해드리게되었습니다.

 

 

심사까지 완료하여 보험재설계 플랜 준비완료!

가입 전 조금 더 구체적인 설명과 서명을위해

고객님께서 근무하시는 직장 근처로

찾아뵙게 되었습니다.

 

 

대면을 통해 준비해드린 플랜에대해 다시 한번

꼼꼼히 설명드렸고

 

추후 재정상태가 회복되면

지금 준비하지 못한 부분이나

줄여서 준비한 보장을 늘려나가는 방향으로

계획하시고 자필서명 완료!

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선택이 어려웠던 고객님의 보험재설계

지후아빠를 믿고 맡겨주셔서 감사합니다.

최선을 다해 관리해드리겠습니다.

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