보험리모델링 요청으로 상담부터 재설계까지 [명장 우수인증설계사]

 

안녕하세요. GA명장 우수인증설계사

보험지식iN 지후아빠 김현민 지점장입니다.

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짧은 소개가 간결하고 보기 좋은데

제 소개에 수식어가 참 많이 붙는것같습니다.

 

처음 보험으로 어떻게든 성공하고 싶어서 여러 가지

방법을 찾다가 "보험지식iN 지후 아빠"라는 타이틀로

블로그를 시작한 게 벌써 10년 전..

 

전국을 누비며 5년이란 긴 시간 동안 누구보다 열심히

컨설팅을 다녔고,

 

고객 한 분 한 분께

"회사 옮겨 다니지 않고 끝까지 관리해 드리겠습니다."

라며 드린 약속을 깨지 않기 위해 더 열심히 하다 보니

우수인증설계사 인증을 받게 되었고

 

우수인증을 5년 연속 달성하니 2023년도에는

GA명장이란 영광스러운 자격을 받게 되었고

 

2023년에 이어 2024년 올해까지

연속 명장 자격을 받게 되었습니다.

 

모두 저를 믿고 맡겨주신 고객분들 덕분입니다.

 

초심을 잃지 않고 항상 양심적이고 합리적인

컨설팅으로 많은 분께 보답하겠습니다.

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오늘 소개해 드릴 사연은

 

경기도 안성에서 4인 가족의 보험리모델링 컨설팅을

의뢰해 주셔서 분석부터 조정 보완 등 재설계까지

도와드린 이야기입니다.

 

안녕하세요. 운전자보험 네이버 검색하다 톡 드려요

글 읽다 보니 저나 애들 보험이 제대로 되어 있는지

걱정이 되네요.

 

"

또 하난 00회사에 간편 보험을 하나 가입했는데

다른 분한테도 운전자보험 알아보다 분석

부탁드렸는데 제 보험 엄청 돈 많이 나가고 보장이

약하다고 하더니 연락이 없으셔서 신뢰가 안가네요.

 

저는 경기도 안성에 거주하는데 제 보험도

살펴주실 수 있을까요?

"

라고 하시며 연락을 주셨습니다.

 

이노므 톡톡!!

제 핸드폰이 문제인 건지 알림이 잘 안 옵니....

 

보험리모델링 진행시 가장 중요한것은

정확한 분석입니다.

 

분석을 위해 가입 증권이나 설계서 등

내역이 확인되는 서류를 요청드렸습니다.

 

요즘 분석 요청을 받다 보면 종이 증권이 없는 분들이

많습니다.

 

종이 증권이 없는 경우 각 보험사에 재발급을

요청하여 메일이나 팩스로 보내주셔도 되고

 

별도의 절차 없이 간단한 인증으로 설계사 전산에서

조회하여 분석을 진행할 수 있습니다.

 

 

OO회사에 4인 가족 보험으로 묶어서 1건,

각자 개인보험으로 1~2건씩 추가해서 유지 중으로

보험료가 적지 않은 상황이었습니다.

 

 

가족 전체의 보험리모델링 플랜을 준비하기 전

정확하게 진행되어야 하는 게 보장분석이기에

하루 온종일 상품별 약관을 찾아가며 분석을 했고

아침에 받은 증권을 저녁이 되어서야 분석이

완료되었습니다.

 

전화상으로 분석 내용을 간단히 설명드렸고

구체적인 조정 방안과 보완 플랜의 컨설팅을

받아보고 싶다고 하셔서 대면 보험리모델링

컨설팅으로 진행해드리게 되었습니다.

 

고객님께서 장소를 정해서 보내주셨는데

여기 분위기도 좋고 빵도 맛있고 다 좋습니다.

안산에서 미팅을 하시는 분들은 방문 장소로

괜찮을 듯싶습니다.

 

사실 보험이란게 안 좋은 게 뭐가 있겠습니까?

세상에 나쁜 보험은 없습니다.

 

갱신이든 비갱신이든 종신이든 건강이든

표준체든 간편보험이든 당장 아픈 환자 입장에서 보면

없는 것보단 뭐라도 있던 게 다행인 거죠.

 

다만, 상대적으로 비교해 봤을 때 구성이 아쉽다거나

상대적으로 보험료가 비싸면 조금 더 가성비 있게

준비할 수 있도록 제안해드리는게 컨설팅이고

보험리모델링 목적이죠!

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현재 가입되어 있는 보험의 전체적인 보장내용.

불필요한 담보 삭제 안내.

상대적으로 구성 대비 보험료가 높았던 보험 정리.

보완이 필요한 부분.

 

그리고 현재 보험에서 상해의료비 특약이나

부상 치료비 특약 용종 제거 등 보장을 받을 수 있었던

병원 치료에 대해 청구하지 못했던 부분 접수까지

현장에서 모두 진행해 드렸습니다.

 

내가 아무리 좋은 플랜으로 준비하고 있다고 한들

몰라서 못 받는 경우가 발생하면 그 좋았던 플랜의

가치는 하락합니다.

 

좋은 플랜을 구성하는 것도 중요하지만

더욱더 중요한 것은 내가 보험금을 받을 일이

생겼을 때 담당자가 얼마만큼 관심 갖고 관리를

해줄 수 있는지도 중요한 부분입니다.

현재 가입되어 있는 보험이 담당자는 모두 퇴사하고

없는 상황이었기에 관리를 위해 계약을 모두 이관 받아

 

담보 조정부터 보험금 청구까지 도와드렸습니다.

 

이로써 4인 가족의 보험리모델링 컨설팅 끝!!

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지후아빠를 믿고 맡겨주셔서 감사합니다.

말씀드린 것처럼 지금 이 자리에서 항상 모든 일에

최선을 다해 관리해 드릴 것을 약속드립니다.

 

항상 건강하시고, 앞으로는 행복한 일들만

가득하시길 기원합니다.

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